Транзакції на €500 млн під прицілом: чим загрожує масштабне розслідування проти Wise для клієнтів

Read Time:1 Minute, 25 Second

Бельгійські прокурори розслідують, чи могли рахунки Wise використовуватися для відмивання грошей. Для користувачів сервісу головний ризик – посилення перевірок, додаткові запити документів і регуляторний тиск на фінтех. Акції британського сервісу міжнародних переказів Wise різко впали після повідомлень про розслідування в Бельгії.

За даними Financial Times, бельгійська прокуратура перевіряє європейські операції компанії через підозри, що рахунки Wise могли використовуватися для переказів коштів, пов'язаних із шахрайством, корупцією та наркоторгівлею. Йдеться про транзакції приблизно на 500 млн євро. Прокуратура Брюсселя повідомила FT, що відкрила розслідування у 2025 році після того, як Wise згадувалася в сотнях кримінальних справ.

За словами прокурорів, перевірка вже перебуває на просунутій стадії. Wise заявила, що співпрацює з прокуратурою Брюсселя і відповідає на її запити так само, як зазвичай взаємодіє з регуляторами та правоохоронними органами. Компанія наголошує, що запити ще не завершені, конкретні висновки їй не передавали, а сам факт перевірки не означає порушення вимог протидії відмиванню коштів.

Для клієнтів Wise безпосередньої заборони на перекази зараз не оголошено. Але такі розслідування можуть призвести до жорсткішої ідентифікації клієнтів, додаткових перевірок походження коштів, затримок окремих операцій або вимог оновити документи. Найбільше це може зачепити користувачів, які часто отримують міжнародні платежі, працюють із бізнес-рахунками або проводять великі транскордонні перекази.

Тема важлива і для українців за кордоном, фрилансерів та малого бізнесу, які використовують Wise для розрахунків у кількох валютах. Якщо регулятори посилять тиск на сервіс, міжнародні фінтех-компанії можуть активніше перевіряти клієнтів із транскордонними доходами, навіть якщо до конкретного користувача немає претензій. За даними WSJ, після повідомлення про бельгійське розслідування акції Wise опустилися до найнижчого рівня майже за півтора року.

Для інвесторів це сигнал, що швидке зростання фінтех-компаній усе частіше стикається з вимогами банківського рівня щодо контролю клієнтів і підозрілих платежів. За матеріалами: Financial Times, WSJ