НБУ перевіряє Sense Bank через можливе втручання під час застави Галущенка

Read Time:2 Minute, 48 Second

Національний банк проводить позапланові перевірки державного Sense Bank, щоб встановити, чи втручалися посадові особи в роботу його автоматизованої системи під час проведення операцій, пов'язаних із внесенням 150 млн грн застави за колишнього міністра енергетики Германа Галущенка. Про це НБУ повідомив у відповідях на запитання голови тимчасової слідчої комісії Верховної Ради Ярослава Железняка щодо ситуації навколо Sense Bank. За даними регулятора, перевірки мають встановити обставини можливого втручання в роботу автоматизованої системи банку, з'ясувати, чи давало керівництво відповідні вказівки працівникам, а також оцінити дотримання законодавства про фінансовий моніторинг під час проведення операцій із грошима для застави.

У НБУ наголосили, що поки передчасно стверджувати, що система фінансового моніторингу Sense Bank не працювала. Однак з опублікованих матеріалів розслідування випливає, що його фігуранти обговорювали способи обходу контрольних механізмів, зокрема втручання в роботу та відключення автоматизованих систем.«Хто саме, коли і яким незаконним способом зміг її обійти — це мають встановити перевірки», — заявили в Нацбанку. Регулятор окремо зазначив, що сам НБУ не має доступу до автоматизованих систем комерційних і державних банків, не керує ними та не дає дозволів на проведення або блокування окремих клієнтських операцій.

Перевіряти операції клієнтів, встановлювати їх економічний зміст, виявляти підозрілі транзакції та за необхідності зупиняти їх зобов'язаний безпосередньо банк. Приводом для перевірки стали нові матеріали НАБУ та САП щодо операції «Форест Гамп». 19 серпня антикорупційні органи заявили, що окремі учасники злочинної організації спільно з представниками та посадовими особами одного з державних банків у червні організували легалізацію 150 млн грн готівкою. За версією НАБУ, гроші через рахунки підставних компаній ввели в легальний обіг для внесення застави за одного з учасників іншої злочинної організації, яку розслідують у межах справи «Мідас».

В офіційному повідомленні бюро прізвище цієї людини не називалося. Однак 29 червня саме за колишнього міністра енергетики Германа Галущенка, який є фігурантом справи «Мідас», було повністю внесено заставу в розмірі 150 млн грн. Раніше ВАКС знизив її розмір з 200 млн до 150 млн грн.

За даними, які Железняк оприлюднив з посиланням на матеріали слідства, безпосередньо з рахунків у Sense Bank на рахунок Вищого антикорупційного суду перерахували 50 млн грн: 46 млн грн від ТОВ «Гиран Констракт» і 4 млн грн від ТОВ «Пелет Сервіс». Ще частина грошового потоку, пов'язаного із заставою, проходила через компанії, які мали рахунки в цьому банку. Сам Sense Bank фігурує в матеріалах розслідування як один із каналів руху коштів.

НАБУ також повідомляло, що серед учасників виявленої групи були голова правління та голова наглядової ради державного банку. На тлі публікації матеріалів розслідування НБУ вже ухвалив низку рішень щодо керівництва Sense Bank. Регулятор визнав голову наглядової ради Миколу Гладішенка таким, що не відповідає вимогам до незалежності, і вимагав від держави як акціонера припинити його повноваження.

Крім того, Нацбанк розпочав адміністративне провадження щодо оцінки колективної придатності всього складу наглядової ради. За оцінкою регулятора, опубліковані НАБУ матеріали можуть свідчити, що формальне самоусунення Гладішенка від управління не виключало його подальшого впливу на роботу банку. Окреме провадження триває щодо голови правління Sense Bank Олексія Ступака.

На 26 серпня його викликали на засідання кваліфікаційної комісії НБУ для інтерв'ю щодо питання професійної придатності. Нацбанк також підтримав ініціативу уряду про відсторонення Ступака від посади на час службового розслідування. Остаточні висновки про те, чи було втручання в автоматизовану систему Sense Bank і хто міг віддавати вказівки для обходу фінансового моніторингу, НБУ має намір зробити після завершення позапланових перевірок.

Отримані матеріали регулятор планує передавати та враховувати у взаємодії з правоохоронними органами.