НБУ виписав платіжній компанії Pay новий багатомільйонний штраф

Read Time:1 Minute, 49 Second

Національний банк України оштрафував платіжну установу ТОВ "Універсальні платіжні рішення" (УПР), яка надає платіжні послуги через сервіс iPay.ua, на 16,509 млн грн. Компанія також отримала письмове застереження і має усунути виявлені порушення протягом 30 днів. Про це повідомив Національний банк України.

Порушення регулятор виявив за результатами безвиїзного нагляду. Вони стосувалися вимог законодавства, яке регулює діяльність на платіжному ринку. Зокрема, НБУ встановив неналежний контроль за якістю та достатністю інформації, яка має супроводжувати платіжні операції.

За порушення вимог закону "Про платіжні послуги" на ТОВ "УПР" наклали штраф у розмірі 16,509 млн грн. Компанія повинна сплатити його протягом п'яти робочих днів із моменту доведення до її відома відповідного рішення Нацбанку. Компанія також отримала письмове застереженняОкрім штрафу, НБУ застосував до ТОВ "УПР" ще один захід впливу – письмове застереження.

Воно стосується порушень вимог закону "Про платіжні послуги", а також нормативних актів Нацбанку щодо системи управління надавачів фінансових платіжних послуг та порядку їх авторизації. Регулятор зобов'язав компанію усунути виявлені порушення та вжити заходів, щоб вони не повторювалися. На це ТОВ "УПР" відведено не більш ніж 30 календарних днів із дати отримання рішення.

Обидва рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури НБУ ухвалив 2 вересня. Вони набирають чинності з дня доведення до відома компанії. Рік тому компанія вже отримувала штраф на 16,6 млн грнЦе вже другий великий штраф ТОВ "УПР" від Національного банку приблизно за рік.

У вересні 2025 року НБУ оштрафував компанію на 16,602 млн грн. Однак тоді порушення стосувалися іншої сфери – законодавства про фінансовий моніторинг. Регулятор, зокрема, встановив недоліки в організації первинного фінмоніторингу, застосуванні ризик-орієнтованого підходу, оцінці ризиків, перевірці клієнтів та автоматизованому моніторингу операцій.

Таким чином, сукупний розмір двох великих штрафів, накладених НБУ на ТОВ "УПР" із вересня минулого року, перевищив 33,1 млн грн. При цьому йдеться про різні порушення та окремі рішення регулятора. ТОВ "Універсальні платіжні рішення" має ліцензію НБУ на надання послуг із переказу коштів без відкриття рахунку.

Компанія включена до Реєстру платіжної інфраструктури з травня 2023 року та співпрацює із сервісом онлайн-платежів iPay.ua. За матеріалами: Національний банк України, Національний банк України