У США викрили масштабну схему шахрайства з використанням штучного інтелекту

Read Time:2 Minute, 27 Second

У США висунули обвинувачення трьом учасникам міжнародної шахрайської схеми, які, за версією слідства, використовували штучний інтелект для імітації голосів і зображень керівників компаній та юристів. За допомогою підроблених розмов вони переконували співробітників підприємств переказувати великі суми на підконтрольні рахунки. Загальні втрати потерпілих перевищили $129 млн.

Про це 5 листопада повідомила прокуратура Південного округу Нью-Йорка, що входить до структури Міністерства юстиції США. За даними слідства, упродовж 2024-2026 років підозрювані та їхні спільники використовували технології штучного інтелекту, щоб видавати себе за генеральних директорів компаній і представників великих міжнародних юридичних фірм. Схема починалася зі звернення до працівника компанії від імені її керівника.

Шахраї повідомляли про нібито конфіденційну фінансову операцію, для проведення якої була потрібна допомога співробітника. Щоб переконати жертву в справжності запиту, організатори використовували ШІ для відтворення голосу або зображення генерального директора під час телефонних розмов чи відеозв'язку. Після цього працівникові пропонували зв'язатися з юристами великої міжнародної фірми, які нібито супроводжували операцію.

Насправді представників юридичної компанії також імітували учасники шахрайської групи. Під виглядом юридичного супроводу вони надавали інструкції щодо переказу коштів. Співробітник, переконаний у законності операції, перераховував гроші на рахунок, який контролювали зловмисники.

За оцінкою американської прокуратури, загальна сума коштів, викрадених у компаній зі США та інших країн, перевищила $129 млн. Серед потерпілих – великі медичні установи, банки, фінансові та інвестиційні компанії, а також виробничі підприємства. Зокрема, за даними обвинувачення, фінтехкомпанія з Великої Британії втратила близько $11,6 млн, медична система зі штату Міссурі – $4,8 млн, інша лікарняна мережа з Каліфорнії – майже $3 млн, а банк зі штату Род-Айленд – приблизно $2,7 млн.

Після отримання коштів учасники схеми переказували їх через банківські рахунки в різних країнах, зокрема у США, Іспанії, Португалії, Греції, Австрії, Словаччині, ОАЕ, Сінгапурі та Китаї. Надалі гроші конвертували в криптовалюту, щоб приховати їхнє походження, власників та подальший рух. Після цього кошти розподіляли між учасниками злочинної групи.

Американська прокуратура назвала трьох обвинувачених: Джейкоба Соулла, Шарона Хазана та Гая Шитріта. Усі троє були затримані раніше: Соулл – у червні 2026 року в Іспанії, Хазан – у серпні також в Іспанії, а Шитріт – у вересні у Великій Британії. На момент оприлюднення обвинувачення американська сторона очікувала на їхню екстрадицію.

За матеріалами слідства, Соулл переважно видавав себе за британських юристів. Під час розмов із потенційними жертвами він використовував заздалегідь підготовлений рукописний сценарій, покликаний переконати співробітників у справжності юридичного супроводу та необхідності зберігати конфіденційність операції. Хазана та Шитріта також обвинувачують у відмиванні коштів, отриманих унаслідок шахрайства.

Фігурантам інкримінують змову з метою фінансового шахрайства, шахрайство з використанням електронних переказів, незаконне використання чужих персональних даних та відмивання грошей. За окремими пунктами обвинувачення максимальне покарання становить до 20 років позбавлення волі. У прокуратурі США попередили, що розвиток технологій штучного інтелекту створює нові можливості для фінансових злочинів.

Зокрема, використання синтезованого голосу та зображення керівника компанії може робити шахрайські запити значно переконливішими для співробітників, відповідальних за великі платежі. Водночас висунуті обвинувачення не є обвинувальним вироком. Усі троє фігурантів вважаються невинуватими, доки їхню провину не буде доведено в суді.

За матеріалами: Міністерство юстиції США – прокуратура Південного округу Нью-Йорка